Штрафы

Мошенничество в сфере интернет трейдинга

Мошенничество в сфере интернет трейдингаРазоблачение трейдеров вк, Трейдинг — это обман или правда.

Привет! Меня зовут Егор Летов. В своем блоге я рассказываю неудобные факты о финансах.

Вам часто попадается реклама с легкими способами заработка? Уже несколько недель вижу в вк рекламу о чудо трейдерах, которые помогают зарабатывать миллионы абсолютно бескорыстно и бесплатно.

Схема трейдинга настолько примитивна, что доходит до смешного. Но честные и добрые ребята мошенники продолжают заманивать доверчивых людей и выжимать из них все деньги.

СРОЧНО! Реальный налог на зарплату 13% или 43%, подробно разбираем — ссылка

В статье узнаете: откуда море рекламы в вк, схему обмана, список всех мошеннических групп, реально ли заработать и где торговать нельзя.

Я постараюсь рассказать про все тонкости трейдинга. Сразу замечу, материал будет разжеван максимально подробно, поэтому готовьтесь к многобукв. Если готовы уделить пару минут познавательному чтению, то добро пожаловать.

Схема обмана на трейдинге

Схема трейдинга примитивна, как сырьевая экономика. Все сводится к красивым сказкам о многомиллионных заработках. Хомячкам рассказывают, как просто делать деньги из воздуха.

Показывают:

  • красивую жизнью
  • дорогие машины.
  • пачки денег, курорты.

Главная задача — внедрить в неокрепшие умы, что легко зарабатывать может каждый, достаточно ставить на чудоставки или сигналы.

Мошенники предлагают торговать на бинарных опционах. Что такое бинарные опционы? В теории — это движение валютного рынка. На деле это вариация казино, где движение валют не зависит от реальной ситуации на рынке. О компаниях мошенниках по типу бинариум есть глава ниже.

Схема развода №1:

  1. Создают группу в социальной сети (вк, инстаграм) с картинками о красивой жизни.
  2. Через рекламу в вк завлекают преимущественно молодую аудиторию (молодые люди проще верят в легкие деньги).
  3. Предлагают абсолютно бесплатные и беспроигрышные сигналы на движение курса валют.
  4. Для получения сигналов, человеку нужно зарегистрироваться по реферальной ссылке и внести депозит.
  5. Игрок ставит на сигналы (прогнозы) и постепенно проигрывает депозит.
  6. Рефовод-мошенник получает более 50% с проигрыша наивных хомячков.

Мошенничество в сфере интернет трейдингаСпециально выставляют фотографии красивой жизни.

Схема №2:

  1. Размещают объявление на площадках вакансий, заманивая выгодными условиями.
  2. Откликнувшимся работникам, льют в уши, что все бесплатно и прозрачно.
  3. Работники регистрируются по реферальной ссылке.
  4. Ставят на сигналы и проигрывают.

Если кто-то еще не понял. Фактически Вы правда ни за что не платите, услуги трейдеров действительно бесплатное. Но вся фишка в депозите! Мошенники зарабатывают с проигрыша Вашего депозита в аккаунте.

Зачем трейдеры предлагают раскрутку счета

В некоторых случаях трейдеры мошенник предлагает раскрутить счет жертвы за небольшое вознаграждение.

Когда хомячок видит красивые графики с огромными процентами прибыли, то срывает башню…

По причине того, что некоторые люди боятся ставить сами, то мошенник предлагает чудо услугу под название — раскрутка счета. В данном варианте они обещают увеличить депозит в несколько раз.

Например, с 10 тыс. рублей до 30-50 тыс. Заманчиво, не так ли?

Мошенничество в сфере интернет трейдингаОтзыв о раскрутке счета

На деле депозит сливается и все деньги уходят трейдеру мошеннику. Ведь сами подумайте… Если трейдер настолько крут, что зарабатывает миллионы, то зачем ему браться за жалкие 10 тысяч? А цель только одна — заполучить деньги хомячков.

Список всех групп мошенников во вконтакте

Здесь я собрал действующие группы мошенников вк. Список буду пополнять.

  1. Серийный трейдер, ссылка.
  2. Успешный инвестор, ссылка.
  3. Лидер трейдер.
  4. Комната трейдера.
  5. Трейдер с Алтая.
  6. Трейдинг, сигналы, аналитика.
  7. Бинарные опционы для начинающих.
  8. Impulse, робот для торговли на импульсах.
  9. Богатый трейдер — бедный трейдер.
  10. Из космоса границ не видно.
  11. Клуб трейдеров Cartel.
  12. PocketRobot.
  13. Серийный финансист, статья.
  14. investor club.
  15. dr investor.
  16. профессиональный трейдер.
  17. умный инвестор.
  18. Клуб инвесторов INVESTPEOPLE.
  19. Заряженный финансист.
  20. BitGeek. Амбициозный трейдер.
  21. MH trade. Бинарный опционы.
  22. Бесплатный сигналы на БО.
  23. Душевный трейдер.
  24. Теневой Финансист.
  25. Трейдинг, Бинарные опционы с R.D.
  26. Спец трейдер.
  27. Lanister BO, сигналы, обучение.
  28. MineCoin — финансовая игра.
  29. Kaz Trader.
  30. Умный трейдер.
  31. Честный трейдер.
  32. Егор Моисеев трейдер.
  33. Блог Финансиста на Максималках.
  34. Братишка трейдер.
  35. Трейдер феникс.
  36. Let’s Trade.
  37. Scrooge Money

Если группы нет в списке, то напишите в х, я проверю.

Не верите в мои аргументы? Просто полистайте страницы. Все группы, как под копирку — везде одна схема обмана. Иногда с небольшими вариациями, но суть сохраняется.

Суть реферальной (партнерской) программы

Реферальная программа создана, как эффективный способ рекламы товаров и услуг. Компания платит часть своей прибыли тому, кто поможет продать продукт.

Например, яблоко стоит 100 рублей, и фермер готов заплатить 20% от суммы тому, кто поможет его продать. В случае продажи по партнерской (реферальной программе), фермер получит 80 рублей, а условный блогер 20 рублей.

В случае брокерских (трейдерских) или букмекерских контор все намного интереснее.

Мошенничество в сфере интернет трейдингаКак реально зарабатывают группы трейдеров

Брокер готов платить более 50% от своей прибыли. Прибыль брокера — это проигрыши игроков. Почему так? Сами посудите, с чего может зарабатывать брокер? Контора ничего не производит, не создает. Деньги появляются только с проигрыша людей.

Другими словами — это вариация казино и ставок на спорт. Даже в случае выигрыша (такие счастливчики попадаются), игроку не выплатят средства. Отзывы счастливчиков ниже.

История, как мой подписчик устраивался на работу Наборщиком Текста и чуть не остался должен — ссылка.

Реальные отзывы о трейдинге и брокерах

Мошенничество в сфере интернет трейдингатрейдинг отзывы

Мошенничество в сфере интернет трейдинга

Мошенничество в сфере интернет трейдинга

Таких отзывов огромное количество. Можете найти сотни подобных в свободном доступе.

В х под статьей найдете отзывы моих читателей.

Реально ли заработать на трейдинге

На трейдинге правда можно заработать. Для этого требуется выполнить шесть условий.

  • Иметь огромный опыт на валютном рынке.
  • Холодная голова.
  • Аналитика мировых показателей.
  • Везение.
  • Весомые вложения денег.
  • Спекулировать только в официальных компаниях.

Отмечу, следуют заниматься спекуляциями только в официальных брокерских компаниях.

Компании мошенники:

  1. Binarium.
  2. Pocket option.
  3. 24opsion.
  4. Olymp Trade.
  5. Binomo  com.
  6. Intrade bar.
  7. Прочие похожие.

Подробный разбор брокера бинариум с фактами и отзывами.

Это неофициальные конторы, которые не имеют лицензию брокера и даже не зарегистрированы на территории РФ, соответственно их никто не контролирует. Это значит, подобные брокеры выставляют такой курс валют, который им выгоден.

Даже если чудом сумеет заработать, то выигрыш не выплатят. И игрок ничего не докажет, т.к. компания не имеет отношения к России, а следовательно суд не поможет.

Реальность такова, что на трейдинге зарабатывает только сам брокер и тот, кто приводит игроков.

Сколько зарабатывают мошенники

Возьмем для анализа последнюю запись одного из аферистов.

Мошенничество в сфере интернет трейдинга

Количество просмотров с 14 мая по 13 июня = 64 тысячи. Конвертация заинтересованного трафика в азартной сфере (трейдинг — это азартная сфера), более 20%, это значит, что из 64 000 людей сделали депозит 12 800 человек. Минимальный депозит 300 рублей, соответственно, общая прибыль с проигрышей будет 3840000.

Т.к. мошенники получает не меньше 50%, то их прибыль более 2 миллионов рублей. И это только за месяц! Приведенные цифры, являются самым минимумом.

Важно учесть, люди даже после проигрыша продолжают пополнять депозит повторно (болезнь лудоманию никто не отменял), поэтому доход аферистов может быть гораздо больше…

Заработок мошенников
В месяц В год
2 000 000 24 000 000

Заключение

Данный способ обмана разоблачили ещё в нулевых годах, но люди продолжают верить и проигрывать свои кровные деньги. Друзья, никогда не верьте в рекламу трейдерских групп вк — это обман и развод в чистом виде.

Их главная задача замотивировать хомячком пополнить игровой счет. А счет, рано или поздно, будет проигран. Даже в случае выигрыша, деньги не выплатят под разными предлогами (надеюсь, изучили реальные отзывы выше и в комментах).

Обзор получился объемным, я понимаю, не все дочитали до конца. Спасибо тем, кто сумел осилить материал! Желаю никогда не попадаться на обман и всегда проверять информацию.

Друзья, если хотите сократить заработки мошенникам, обязательно распространите материал по социальным сетям! Победим аферистов вместе. Спасибо!

Полезные материалы:

Что не так с бесплатными сигналами. Лучшие статьи. Заработать.

Мошенничество в сфере интернет трейдингаОтвет на загадку здесь Мошенничество в сфере интернет трейдинга

⌞Трейдеры мошенники⌝ ???? Список трейдеров мошенников в сети

Трейдеры-мошенники — аферисты, которые используют схемы обмана клиентов для выманивания денег.

Как правило, такие люди не достигли успехов в трейдинге и переключились на получение заработка незаконным способом.

Читайте также:  Документы для жилинспекции

Для привлечения доверчивых пользователей может использоваться Телеграм, Ютуб, Инстаграм или другие социальные сети. Итог сотрудничества с мошенниками — это всегда разочарование и финансовые потери.

Виды мошенничества в трейдинге

На современном этапе используется десяток схем обмана трейдеров, отличающихся по принципам и итоговым результатам. К основным стоит отнести:

  1. Передача профиля на Forex или бирже в доверительное управление. Мошенник утверждает, что сможет увеличить капитал клиента путем проведения прибыльных сделок. Полученный доход делится в определенном соотношении, к примеру, 50 / 50. Для привлечения людей используются поддельные отзывы и переписки, психологические уловки и обещание больших выигрышей.
  2. Инвестирование в прибыльный проект. Распространенный развод трейдеров — инвестирование средств для получения дохода через небольшой срок. К примеру, клиентам предлагают вложится в криптовалюту и обещают 200-300% прибыли за неделю или меньше. Как только наступает день выплат, появляется требование оплаты дополнительных комиссий.
  3. Покупка сигналов. Трейдинг-мошенники рекламируют услуги, предлагают купить рассылку или подписаться на платный канал. Они обещают регулярное размещение прибыльных сигналов — рекомендаций по открытию или закрытию сделок. Человек тратит деньги, но получает бесполезные рекомендации. Как правило, мошенники не имеют опыта в трейдинге, и буквально “придумывают” сигналы.
  4. Бесполезные курсы или уроки онлайн. Многие мошенники возомнили себя асами в трейдинге и продают знания новичкам. Они продают курсы или предлагают участие в вебинарах за деньги. В 99% случаев такие “учителя” сами не умеют торговать и дают общедоступную информацию из Интернета. Научиться чему-либо у них невозможно.

У трейдеров-мошенников большой список методов, позволяющих обмануть новичков и вытянуть с них деньги. Вот почему важно быть внимательным и уметь распознавать таких дельцов.

Как определить мошенника

Новички и опытные пользователи должны знать принципы разоблачения трейдера, занимающегося мошенничеством в интернете. Таких людей легко распознать по нескольким критериям:

  • отсутствие лицензии на ведение деятельности;
  • небольшое количество способов для связи;
  • сокрытие личной информации;
  • ограниченное количество способов оплаты, применение “левых” банковских карт или QIWI-кошельков, зарегистрированных в другой стране;
  • агрессивное навязывание платных услуг;
  • обещания высокой доходности в сжатые сроки;
  • бесполезные сигналы в бесплатном канале;
  • большие первоначальные вложения;
  • негативные отзывы со стороны других трейдеров;
  • блокировка аккаунта или внесение в черный список.

Указанные признаки позволяют определить проект, являющийся скамом в трейдинге, и избежать потери капитала.

Как работают мошенники-трейдеры в Телеграм

Одним из мест, где концентрируются такие обманщики, является Telegram. Платформа удобна в пользовании и позволяет быстро создавать паблики, сохраняя конфиденциальность. Мошенники-трейдеры в Телеграмме создают бесплатные каналы, где рекламируют услуги и обещают большие заработки.

Схема обмана имеет следующий вид:

  1. Создание канала с характерным названием.
  2. Размещение рекламы с предложением услуг и описанием преимуществ проекта.
  3. Предоставление бесплатных обзоров и сигналов в трейдинге для привлечения аудитории.
  4. Накрутка Telegram-канала для создания видимости его популярности.
  5. Предложение платных услуг или открытие доступа в VIP-канал за деньги.

Во многих случаях “платой” является переход по реферальной ссылке и регистрация на бирже. Клиент вносит деньги на депозит и проигрывает их, а мошенник получает до 50% от этой суммы. Чем больше доверчивых пользователей ведется на уловки, тем выше заработок трейдер-мошенника в Телеграм. Для обмана могут использоваться и другие соцсети, к примеру, ВКонтакте или Инстаграм.

Чем опасны скам проекты в трейдинге

Последствия скама для трейдера очевидны и почти сразу выливаются в финансовые и репутационные потери. Человек бездумно верит обещаниям мошенника, попадается на его “удочку” и получает негативные последствия. Распространенные варианты:

  • потеря денег, переданных для инвестиции в какой-либо проект;
  • уход в “минус” из-за ошибочных сигналов;
  • ухудшение репутации, как трейдера, на фоне низкого качества обучения;
  • разочарование в трейдинге и т. д.

Часто новички после неудачного опыта бросают торговлю и переходят в другую сферу деятельности. Причиной может быть потеря денег или появление неуверенности в своих силах.

Сколько зарабатывают мошенники в трейдинге

Размер заработка аферистов зависит от применяемой схемы, активности и таланта. При использовании реферальной ссылкой и получении 50% от затрат клиентов можно зарабатывать от 100 000 рублей в месяц. Верхняя сумма ничем не лимитируется и часто достигает миллионов рублей.

Не удивительно, что мошенники могут привлекать новичков богатой жизнью, дорогими машинами и поездками за границу. Они могут себе это позволить. Кроме того, такие дельцы часто меняют Телеграм-каналы, чтобы оборвать шлейф плохой репутации. Часто у аферистов может быть два, три и более проектов, которые в определенный момент исчезают.

Черный список трейдеров

С увеличением числа мошенников важно быть более внимательным и уметь определять аферистов.

Доступ к черному списку трейдеров на нашем сайте позволяет защититься от таких людей, избежать финансовых затрат, разочарований и репутационных потерь.

Приведенные обзоры дают подробную информацию о трейдерах, схеме их деятельности и реальных отзывах. Имеющихся данных достаточно, чтобы сделать вывод — скам это или нет.

Трейдеры Мошенники ???? Обманщики на рынке криптовалют и в телеграмм

Трейдеры мошенники – индивиды, продающие финансовые услуги, стратегии, обучающие материалы и торговые рекомендации заведомо осознавая их абсолютную безрезультатность. Любая сфера человеческой деятельности, которая связана с деньгами, манит безнравственных и непорядочных людей.

Трейдинг не стал исключением.

Слабое регулирование рынка, несовершенство законодательной базы, непрозрачность торговли и низкая раскрываемость преступлений, связанных с Интернет-мошенничеством, стала причиной того, что инфоцыганы и аферисты чувствуют свою безнаказанность и с каждым днем становятся наглее.   

Чтобы улучшить сложившуюся ситуацию, мы занялись проверкой публичных трейдеров и инвестиций в телеграмм на факты обмана, а также оценкой предлагаемых ими услуг и инфопродуктов.

В результате был создан список трейдеров мошенников, который продолжает обновляться новыми обзорами и систематически масштабируется.

Изучив предложенный список, трейдеры и брокеры мошенники больше не будут угрозой для ваших финансов.  

Как обманывают трейдеры мошенники?

Глобальная всемирная сеть, объединяющая миллионы компьютеров в транснациональную единую систему Интернет, открывает широкие возможности общения и обмена информацией.

Постоянное совершенствование сети происходит в процессе кардинальной трансформации сфер труда, досуга и экономики.

Подобные процессы имеют массу положительных качеств, но также открывают безграничные возможности для аферистов, которые могут воздействовать на бесчисленное количество пользователей и обманом присваивать их средства. 

Интернет-мошенничество в контексте трейдинга имеет две составляющие: психологическую и технологическую. 

  • Психологическая составляющая влияет на мотивацию потенциальной жертвы и побуждает ее к совершению действий в интересах афериста. Основные мотивации, на которые «давят» трейдеры мошенники в ВК, Телеграм и других соцсетях – это предложение быстрого обогащения и решение всех финансовых трудностей. В этом случае людьми движет стремление к получению материального вознаграждения (попытки бесплатно получить платные услуги или товары, заработать большие деньги при минимальных вложения, пр.). 
  • Технологическая составляющая – Интернет как инструмент дает возможность трейдерам мошенникам донести необходимую информацию до потенциальной жертвы, получить путем обмана средства и при этом сохранить анонимность.

Существенно повлиять на уменьшение жертв развода можно путем обеспечения осведомленности всех социально-демографических слоев населения в отношении таких преступлений, раскрыв способы и схемы работы трейдеров обманщиков, популярные ситуации-ловушки, а также объяснив необходимость соблюдения мер безопасности поведения в Интернете. Именно этим мы и занимаемся, создав для вас независимый рейтинг трейдеров мошенников. 

Трейдеры мошенники: как не попасть впросак?

Финансовые киберпреступники становятся все более устойчивыми, повышают уровень профессионализма и техники манипуляций. Анонимность, бесконтрольность и вседозволенность позволяет трейдерам мошенникам хозяйствовать в Интернете и чувствовать свою безнаказанность.

Чтобы обезопасить себя от афер, доверяйте проверенным источникам, анализируйте репутацию проекта, изучайте отзывы о трейдере.

Все это разом можно сделать на нашем сайте, а если искомый трейдер не оказался в списке проверенных, по запросу мы обязательно рецензируем его деятельность.

Мошенничество в сфере интернет-трейдинга — Юридическая консультация

В настоящее время мошеннические схемы в Интернете получили широкое распространение. Не исключением являются и трейдинговые площадки, где злоумышленникам довольно легко привлечь крупные суммы от начинающих игроков.

Делами данной категории занимается специально созданный в системе МВД России отдел по борьбе с интернет-мошенничеством. Эта структура занимается делами, которые имеют отношение к компьютерной информации, и получил название отдел «К».

Читайте также:  Определение доли при выходе участника общества из общества

Таким образом, заявление можно написать в указанный отдел. Также можно подать жалобу в отделение полиции по месту жительства — сотрудники полиции сами направят ее по подведомственности.

Уголовный закон содержит специальную норму, устанавливающую ответственность за мошеннические действия в сфере компьютерной информации — ст. 159.6 Уголовного кодекса РФ (далее – УК РФ).

Максимальным наказанием за подобные деяния является арест сроком на четыре месяца. Если же имеются отягчающие обстоятельства (совершение мошенничества группой лиц, хищение в крупном или особо крупном размере и т.п.

), то виновный может быть подвергнут заключению на срок до 10 лет.

Как следует из ст. 159.1 УК РФ, крупным размером в данном случае признается стоимость имущества, превышающая 1,5 млн руб., а особо крупным – 6 млн руб.

Следовательно, в вашем случае преступление совершено в крупном размере. В ч. 3 ст. 159.6 УК РФ за это деяние предусмотрена следующая ответственность: штраф в размере от 100 до 500 тыс. руб.

или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период от одного года до трех лет, либо принудительные работы на срок до пяти лет с ограничением свободы на срок до двух лет или без такового, либо лишение свободы на срок до шести лет со штрафом в размере до 80 тыс. руб.

или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до шести месяцев либо без такового и с ограничением свободы на срок до полутора лет либо без такового.

Если в результате расследования будет установлено, что преступление было совершено организованной группой, то оно наказывается: лишением свободы на срок до 10 лет со штрафом в размере до 1 млн руб. или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до трех лет либо без такового и с ограничением свободы на срок до двух лет либо без такового.

Даже в том случае, если злоумышленники находятся на территории другого государства, и хищение денежных средств совершалось не на территории Российской Федерации, УК РФ подлежит применению.

В соответствии со ст.

12 УК РФ, определяющей действие уголовного закона в отношении лиц, совершивших преступление вне пределов Российской Федерации, иностранные граждане и лица без гражданства, не проживающие постоянно в Российской Федерации, совершившие преступление вне пределов Российской Федерации, подлежат уголовной ответственности по УК РФ в случаях, если преступление направлено против интересов Российской Федерации либо гражданина РФ или постоянно проживающего в Российской Федерации лица без гражданства.

Для того чтобы вернуть похищенные денежные средства, вам необходимо будет предъявить гражданский иск в уголовном деле.

Гражданский иск может быть предъявлен после возбуждения уголовного дела и до окончания судебного следствия в суде первой инстанции (ч. 2 ст. 44 Уголовно-процессуального кодекса РФ) как самим лицом (физическим или юридическим), понесшим имущественный вред от преступления или запрещенного уголовным законом деяния невменяемого, так и другими лицами, действующими в его интересах.

Обман на Форекс рынке: как вернуть деньги от брокера-мошенника — Финансы на vc.ru

Основой для этой статьи стал опыт юридической компании «Чарджбэк Агент», оказывающей услуги по возврату денежных средств от недобросовестных брокеров и мошеннических инвестиционных организаций.

{«id»:176124,»gtm»:null}

Текущий год для многих обернулся денежными потерями, для некоторых – полным финансовым кризисом. В подобных условиях начинается поиск новых возможностей для заработка. Кто-то подается на фриланс и осваивает интернет-профессии, а кто-то вспоминает про Форекс.

В этой статье мы не будем рассуждать о возможности заработка с помощью электронных валютных торгов. При наличии определенных знаний и навыков заработать вполне реально. А торговые роботы типа Fury или DaVinci могут существенно облегчить эту задачу – через автоматизацию процесса торговли.

Поговорим о брокерах-мошенниках и о том, что делать, если деньги с торгового счета вдруг куда-то испарились. Вчера счет приятно радовал кругленьком суммой, а сегодня печально светится цифра 0.

Или когда начинается канитель из серии «моя твоя не понимает» – невозможно вывести не только прибыль, но даже ту денежную сумму, которая была зачислена на счет у брокера с электронного кошелька или карты трейдера.

Для справки. На текущий 2020 год Лицензию Центробанка РФ имеют только 4(!) брокера: ВТБ 24 Форекс, Финам-Форекс, ПСБ-Форекс, Альфа-Форекс. Проверить наличие лицензии можно на официальном сайте Центробанка РФ, заглянув в раздел «Справочник». Соответственно, брокер без такой лицензии, даже с хорошей репутацией, может в любой момент изменить курс в сторону обмана и мошенничества.

Причем заявка на вывод бывает одобрена, ее ставят в общую очередь и даже могут отнести к выполненным. Однако деньги на карту трейдера так и не поступят. «Случайно» затеряются в процессе перевода – куда-то делись, и это не вина брокера! В реальности же все было предопределено, и деньги со счета трейдера ушли в оффшор или на левый счет.

Мошенничество «в лоб», без объяснений и надежд. Счет вдруг обнуляется, часто когда трейде даже не торгует. Были деньги на счету и вдруг их не стало. Другой вариант чистого обмана – отказ без объяснения причин.

У многих брокеров нельзя без верификации вывести средства. Только вот иногда верифицироваться не удается, поскольку со стороны брокера запрашиваются все новые и новые документы. По факту никто не планировал возвращать деньги, и тем более – отдавать больше, если трейдер получил прибыль.

При пополнении счета трейдеру предлагается «вкусный» бонус – например, удвоение суммы на счете. А потом оказывается, что бонус подлежит обязательной отработке, для чего нужны большие объемы сделок, или, если он все же отработан, доказать факт отработки невозможно.

На такое способны даже брокеры, имеющие достойную репутацию. Бывает куда проще обмануть конкретного трейдера, чем отдать ему серьезный профит.

Деньги можно вывести, но лимит по выводу исчерпывается суммой, которая была перечислена трейдером на брокерский торговый счет.

Классическая схема мошенничества – человеку дают почувствовать вкус выигрыша, тем самым эмоционально раскручивая на значительное пополнение счета и торги по-крупному. В итоге счет блокируется, или происходит резкое падение котировок трейдера и слив денежных средств.

Случай из практики компании «Чарджбэк Агент»

Алексей на протяжении полугода торговал через одного брокера. Простой понятный сайт с дорогой графикой, много вариантов пополнения счета, верификация по скрину одного документа, возможность подключать торговых роботов, быстрый вывод профита на электронный кошелек или банковскую карту…

Что примечательно. Алексей несколько раз читал на трейдерских форумах неприятные истории про этого брокера и всегда удивлялся. У него ведь не возникало проблем, и поэтому он решил, все эти отзывы – происки конкурентов.

Момент истины настал, когда трейдеру улыбнулась удача – получилось закрыть сразу несколько сделок с очень серьезным профитом. Часть средств с торгового счета была поставлена на вывод, меньшую сумму Алексей оставил на счете для дальнейшей торговли.

В течение 3 суток заявка на вывод оставалась неодобренной, еще 4 – в обработке. На все сообщения служба поддержки давала стандартный ответ «Ожидайте!», а после вовсе перестала реагировать. Еще через 6 дней торговый счет был заморожен «за спам».

Алексей обратился к юристам «Чарджбэк Агент», которые принялись оформлять чарджбэк.

Поскольку Алексей пополнял торговый счет с банковской карты и с кошелька PayPal, вернуть всю сумму не представлялось возможным – только те средства, которые переводились брокеру с банковской карты.

Спустя 3 месяца операции по переводу средств были признаны мошенническими, юристы компании помогли оспорить транзакции на счет брокера. Естественно, вся прибыль трейдера осталась в его мечтах.

На что стоит обратить внимание до того, как вбивать на сайте брокера номер банковской карты с предвкушением наторговать профит? Внизу приведены элементарные меры безопасности, которые рекомендуют соблюдать юристы «Чарджбэк Агент».

Стоит потратить немного времени на изучение «подноготной» брокера:

  • Как долго компания существует на рынке
  • Где компания зарегистрирована — оффшоры и страны типа Кипра, Сейшел, Вануату должны сразу настораживать.
  • Отсутствует ли в «черных» списках брокеров, что пишут о брокере другие трейдеры.

Уже на этом этапе могут выясниться весьма интересные подробности. Есть сомнения – лучше отказаться и рассмотреть другого брокера.

Читайте также:  Приостановление производства по делу

Рекомендуем задержаться на трех моментах:

  • Какие платежные системы поддерживаются на сайте брокера – если нет варианта перечислять на торговый счет средства с банковской карты, не стоит и начинать торговлю, поскольку вернуть деньги от брокера по процедуре chargeback можно только тогда, когда они поступили с банковской карты
  • Какие условия пополнения трейдерского счета и вывода денежных средств предлагает брокер, сколько составляет комиссия – бывает, что брокер работает без обмана, но на драконовских для трейдера условиях
  • Куда отправляются деньги для пополнения торгового счета – если это реквизиты частного лица, сразу нет.

И здесь же приведем нюансы, важные уже в процессе торговли, о которых нужно знать:

  • для пополнения торгового счета использовать только банковскую карту Visa или Mastercard.
  • При возникновении проблем и затруднений все вопросы с брокером решать через переписку (не телефонные разговоры), переписку сохранять.
  • До того, как согласиться на предложенный бонус, нужно изучить и примерить условия пользования этим самым бонусом.
  • Не соглашаться на сверхдоплаты и отдельные комиссии за срочность вывода денежных средств.
  • Подавать заявку на вывод, когда все сделки закрыты, и отказаться от открытия новых позиций до зачисления заявленной суммы с торгового счета на заявленную банковскую карту.

«К сожалению, к нам обращается много обманутых трейдеров, которым мы не можем помочь. Работа с клиентами ведется по принципу – сначала изучаем ситуацию и оцениваем шансы на возврат, объясняем все это клиенту, и только потом определяем целесообразность процедуры чарджбэк.

Я уже устал повторять: если торговый счет пополнялся НЕ с банковской карты, можете распрощаться с деньгами.

Также удивляет «слепота» трейдеров, причем в моей практике попадаются и опытные – перечисляют суммы частному лицу, пытаются торговать с брокером, на которого огромное количество плохих отзывов в надежде, что их это не коснется, многократно проплачивают ускорение заявки на вывод, не один раз, а несколько… Да понятно с первого раза, что ничего не будет, но надежда умирает последней…

Настоятельно советую всем трейдерам не читать крупные буквы акции и не подсчитывать возможный профит, а внимательно и дотошно пересмотреть информацию о брокере, перечитать все отзывы о нем и условия, которые он предлагает».

Митин Егор, Ведущий Юрист компании «Чарджбэк Агент»

Единственный вариант вернуть средства от брокера-мошенника – инициировать процедуру chargeback.

Chargeback гарантирован системами Visa и Mastercard и весьма известен в европейских странах. Что касается России, о чарджбэк знают немногие, и поэтому на практике процедура проводится нечасто.

Что же такое чарджбэк? Это официальное опротестование банком проведенной транзакции (перевода денежных средств) с принудительным возвратом средств на счет клиента. Процедура начинается по обоснованному заявлению клиента. То есть клиент должен указать основания, определяющие транзакцию как мошенничество, проведенную по ошибке или несанкционированную.

Именно chargeback может стать спасением для трейдера, если брокер совершил мошеннические действия по отношению к трейдеру..

Одна из миссий компании «Чарджбэк Агент» состоит как раз в том, чтобы значительно расширить число россиян, которым известно о процедуре chargeback, донести до понимания, что это есть законное право каждого держателя банковской карты Visa и Mastercard при необходимо использовать эту процедуру.

Следует сразу понимать, что придется запастись терпением. Деньги точно не придут на банковскую карту через день или через месяц. Вся процедура может длиться до полугода. Но, как говорится, лучше вернуть свои «кровные» поздно, чем распрощаться с ними навсегда.

Процедура Chargeback запускается с подачи заявления. Пострадавший трейдер подает официальное заявление в банк-эмитент, с карточки которого переводились деньги на торговый счет брокера.

Сотрудники банка не должны отказывать в принятии заявления. Потому что если банк работает с Visa и Mastercard, это означает автоматическое согласие с их условиями, в том числе с правом клиента на чарджбэк.

  • Средства клиенту возвращает не банк, а поставщик услуги – в данном случае брокерская компания; таким образом, средства переводятся обратно со счета компании
  • Правоту доказывает не клиент банка (трейдер), подавший заявление на чарджбэк, а поставщик услуг
  • Клиенту банка нужно только обосновать заявление
  • Данные о трейдере и его карточном счете;
  • Данные о платежах, подлежащих отмене, причем важна точность до копейки (из банковской выписки);
  • Обстоятельства проведения транзакции (транзакций) на счет брокера;
  • Основания для проведения процедуры – обязательно правильно указать код, об этом чуть ниже;
  • Дополнительная информация, подтверждающая факт мошенничества (скрины переписки и т.п.);
  • Резюме – действия, ожидаемые от банка, и констатация факта отсутствия каких-либо претензий к самому банку.

В Правилах пользования Visa и Mastercard указаны все возможные основания для проведения chargeback. Под каждое основание приводится специальный цифровой Reason code, и в заявлении важно не ошибиться с этим кодом.

  • Неоказание или частичное оказание услуги после оплаты: 4855 – для Mastercard, 30 – для Visa;
  • Получение другого товара или оказание другой услуги: 4853 – для Mastercard, 51 – для Visa;
  • Изменение суммы платежа (вина или инициатива продавца): 4831 – для Mastercard, 80 – для Visa;
  • Двойное списание средств с карты: 4834 – для Mastercard, 82 – для Visa;
  • Транзакция без согласия владельца карты: 4863 – для Mastercard, 81 – для Visa.

Случай из практики компании «Чарджбэк Агент»

Сергей благополучно остался без 120 000 рублей, которыми пополнил торговый счет на сайте, казалось бы, надежного брокера. Поскольку деньги списались с банковской карты, он решил подать заявление в банк на проведение чарджбэк. О процедуре узнал на одном трейдерском форуме.

Трудности начались сразу. Сначала сотрудники банка смотрели на него удивленными глазами от не принимали заявление под разными предлогами. На третье посещение удалось попасть к начальнику отдела, который со вздохом, но все же принял, к радости Сергея.

Однако спустя полтора месяца ему пришел отказ о возврате средств. Оказалось в заявлении был указан неправильный Reason code, а обстоятельства мошенничества изложены сумбурно, и отсутствовало резюме в конце.

Юрист компании изучил ситуацию, помог составить новое заявление на чарджбэк и присутствовал при его подаче в банке. В результате на счет трейдера вернулась вся сумма в полном объеме – по истечению трех месяцев.

На первый взгляд, процедура чарджбэк не кажется сложным. Потратил время на составление и подачу заявления – и жди, пока придет смс-оповещение о зачислении средств.

В реальности в России отказ в возрасте средств со счета брокера-мошенника получают более 50% обманутых трейдеров, обратившихся за чарджбэк. Почему так происходит?

Приведем основные причины:

Брокер может предъявить банку Соглашение с трейдером, а в этом документе отдельный раздел про риски.

И написано так, что брокер вообще не несет никакой ответственности за средства трейдера на торговом счету. Но как показывает практика, данный документ не всегда несет юридическую значимость.

И при правильном предоставлении контраргументов для банка, данное соглашение можно поставить «под сомнение».

У каждого банка есть свои правила проведения chargeback (в рамках Правил пользования Visa и Mastercard, но со своими продуманными «лазейками»). Сроки давности также могут различаться.

Про прибыль от торговли на Форекс придется забыть. Банк возвращает только денежную сумму, которая равна сумме перевода (переводов), произведенных на счет брокера.

Во-первых, на данный момент регламенты Chargeback опубликованы только на английском языке. Во-вторых, заявление следует перевести на английский язык, при этом желательно обойти шаблоны, чтобы исключить вероятность шаблонного отказа.

Иногда свою роль играют некомпетентность или банальная лень банковских сотрудников. И трейдер получает отказ в принятии заявления под любым предлогом. Или заявление принимают, но долго не дают ему ход.

Как же быть? Обратиться за помощью в юридическую компанию, которая оказывает услуги по возврату денежных средств от брокеров-мошенников. Если за дело берутся опытные юристы, они помогут грамотно составить нешаблонное заявление, затем будут отслеживать его ход и так далее, до победного конца.

Без юридической поддержки не всем удается определить стратегию действий, которая приведет к нужному результату, и затем следовать этой стратегии. В любом случае данная статья станет хорошим подспорьем для тех обманутых трейдеров, кто все же решил самостоятельно попробовать провести чарджбэк.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *

Adblock
detector